První schůzka – Co vás čeká
Transparentní průvodce vaší první konzultací. Žádná překvapení, žádný tlak – jen strukturovaná analýza vaší finanční situace a jasný plán dalších kroků.
Průběh první schůzky
Strukturovaná 90minutová konzultace rozdělená do pěti jasných fází
Úvodní seznámení
Představíme se, vysvětlíme průběh schůzky a ujistíme se, že se cítíte pohodlně. Probereme vaše očekávání a zodpovíme případné otázky.
Analýza současné situace
Společně projdeme vaši finanční situaci – příjmy, výdaje, závazky, úspory a investice. Pokud jste vyplnili online diagnózu, budeme na ni navazovat.
Identifikace cílů a priorit
Definujeme vaše krátkodobé i dlouhodobé finanční cíle. Diskutujeme o vašich plánech – bydlení, rodina, vzdělávání dětí, důchod.
Návrh dalších kroků
Nastíníme možná řešení a doporučení. Vysvětlíme, jak by mohla vypadat naše spolupráce a jaké konkrétní kroky by následovaly.
Shrnutí a závěr
Zrekapitulujeme hlavní body, zodpovíme vaše otázky a domluvíme se na dalším postupu – ať už je to pokračování spolupráce, nebo čas na rozmyšlenou.
Flexibilní přístup
Tento harmonogram je orientační. Pokud potřebujete více času na určitou část nebo máte specifické otázky, přizpůsobíme se vašim potřebám. Naším cílem je, abyste odcházeli s jasnou představou o své situaci a dalších krocích.
Co si připravit na schůzku
Čím více informací budeme mít, tím přesnější analýzu dokážeme provést. Nemusíte mít vše – i částečný přehled nám pomůže.
Příjmy a zaměstnání
Nezbytné- Poslední výplatní pásky (ideálně za 3 měsíce)
- Pracovní smlouva nebo dohoda
- Potvrzení o příjmech pro OSVČ (daňové přiznání)
- Výpisy z účtů za poslední 3 měsíce
Závazky a úvěry
Nezbytné- Smlouvy o úvěrech (hypotéka, spotřebitelský úvěr)
- Aktuální výše splátek a zůstatků
- Smlouvy o leasingu
- Přehled kreditních kart a jejich limitů
Úspory a investice
Doporučené- Výpisy ze spořicích účtů
- Smlouvy o stavebním spoření
- Přehled investičních produktů (fondy, akcie)
- Penzijní připojištění a III. pilíř
Pojištění
Doporučené- Smlouvy o životním pojištění
- Pojištění nemovitosti a domácnosti
- Havarijní pojištění vozidla
- Úrazové a zdravotní připojištění
Nemovitosti a majetek
Volitelné- Výpis z katastru nemovitostí
- Nájemní smlouvy (jako pronajímatel)
- Odhad hodnoty nemovitostí
- Dokumenty k vozidlům
Digitální dokumenty
Pokud máte dokumenty v elektronické podobě, můžete nám je poslat předem na email. Pro online schůzku je sdílení obrazovky ideální řešení.
Ochrana dat
Všechny vaše dokumenty zpracováváme v souladu s GDPR. Po analýze je bezpečně archivujeme nebo vracíme podle vašich preferencí.
Vyberte si formát schůzky
Nabízíme dva způsoby konzultace – vyberte si ten, který vám nejvíce vyhovuje
Osobní schůzka v kanceláři
Navštivte nás v naší kanceláři v Praha-Chodov, kde vám nabízíme soukromé prostředí pro důvěrnou konzultaci.
Výhody
- Osobní kontakt a budování důvěry
- Soukromé jednací místnosti
- Možnost prohlédnout si dokumenty společně
- Káva a občerstvení zdarma
- Parkování v blízkosti kanceláře
Adresa kanceláře
Co-Work Financial Partners
Roztylská 2321/19
148 00 Praha 11 - Chodov
Česká republika
Časté otázky k první schůzce
Odpovědi na nejčastější dotazy, které nám klienti kladou před první konzultací
Ideální je mít přehled o svých příjmech, výdajích a závazcích. Pokud jste vyplnili online diagnózu, máte již dobrou výchozí pozici. Pokud ne, nevadí – společně projdeme vše potřebné během schůzky. Seznam doporučených dokumentů najdete výše na této stránce.
Není problém. I částečný přehled nám pomůže. Během schůzky identifikujeme, jaké informace ještě potřebujeme, a můžete je doplnit později. Důležitější než dokonalá příprava je vaše otevřenost a ochota mluvit o své situaci.
První konzultace je zcela zdarma a nezávazná. Chceme, abyste měli možnost poznat náš přístup a rozhodnout se, zda je naše spolupráce pro vás ta pravá. Žádné skryté poplatky, žádná překvapení.
Určitě ano, dokonce to doporučujeme! Finanční rozhodnutí často ovlivňují celou rodinu, takže je ideální, když jsou oba partneři přítomni a mohou se zapojit do diskuse. Stačí nám to předem vědět kvůli rezervaci vhodné místnosti.
Žádný problém. Můžete schůzku kdykoliv ukončit nebo se rozhodnout nepokračovat. Naším cílem není vás přesvědčit za každou cenu, ale nabídnout vám hodnotu. Pokud cítíte, že naše služby nejsou pro vás, rozejdeme se v dobrém.
První schůzka vám poskytne okamžitý přehled o vaší situaci a možných krocích. Pokud se rozhodnete pokračovat, začneme tvořit váš finanční plán během 2-3 týdnů. Konkrétní výsledky závisí na vašich cílech – některé kroky můžete implementovat hned, jiné vyžadují delší časový horizont.
Samozřejmě. Stačí nás kontaktovat alespoň 24 hodin předem emailem nebo telefonicky. Domluvíme nový termín, který vám bude vyhovovat. Chápeme, že život přináší nečekané situace.
Používáme Google Meet, Zoom nebo Microsoft Teams podle vaší preference. Den před schůzkou vám pošleme odkaz na videohovor. Potřebujete pouze počítač nebo tablet s webkamerou, mikrofonem a stabilní internetové připojení. Pokud máte technické problémy, pomůžeme vám je vyřešit.