Finanční plán, který se vyvíjí s vaším životem
Zapomeňte na statické dokumenty, které po měsíci zastarají. Náš přístup k finančnímu plánování je založen na partnerství, kde váš plán žije, dýchá a přizpůsobuje se každé změně ve vašem životě.
Statický dokument vs. Živý plán
Rozdíl mezi tradičním finančním plánem a naším přístupem živého dokumentu
Vlastnosti
Statický plán
Tradiční přístup
Živý plán
Náš přístup
Proč živý dokument?
Život se neustále mění – nová práce, rodina, bydlení, neočekávané události. Váš finanční plán musí tyto změny reflektovat v reálném čase, ne až když je pozdě. Proto s vámi zůstáváme v kontaktu a pravidelně aktualizujeme strategii podle vašich aktuálních potřeb.
Jak se váš plán vyvíjí v čase
Interaktivní časová osa ukazuje, jak spolu budeme pracovat od prvního setkání až po dlouhodobé partnerství
Založení plánu
Vytvoříme komplexní základ vašeho finančního plánu na základě první schůzky a důkladné analýzy.
Výhody živého finančního plánu
Proč je náš přístup k finančnímu plánování efektivnější než tradiční metody
Průběžná optimalizace
Váš plán se neustále vylepšuje na základě nových příležitostí a změn na trhu. Nemusíte sledovat každou změnu sami.
Ochrana před riziky
Pravidelně kontrolujeme vaše pojištění a investice, abychom zajistili, že jste chráněni proti neočekávaným událostem.
Osobní přístup
Znáte svého poradce osobně a můžete se na něj kdykoliv obrátit. Nejste jen číslo v systému.
Úspora času
Nemusíte trávit hodiny studiem finančních produktů a trendů. My to děláme za vás a přinášíme vám jen relevantní informace.
Měřitelný pokrok
Pravidelně vyhodnocujeme, jak se blížíte k vašim cílům, a upravujeme strategii pro maximální efektivitu.
Proaktivní řešení
Nepřicházíme s řešeními až když je problém. Předvídáme změny a připravujeme vás na ně předem.
Váš plán roste s vámi
Nemusíte se bát změn. Ať už jde o novou práci, rodinu, nebo neočekávanou situaci – váš finanční plán se přizpůsobí a pomůže vám najít nejlepší cestu vpřed.
Příběhy našich klientů
Anonymizované případové studie ukazují, jak živý finanční plán pomohl reálným lidem v různých životních situacích
Od chaosu k jasné strategii
Mladá rodina, 32 let
Výchozí situace
Manželé s malým dítětem, oba pracující, plánují koupi bytu v Praze
Výzva
Neměli přehled o financích, nevěděli, kolik si mohou dovolit na hypotéku, žádné úspory ani pojištění
Naše řešení
Vytvořili jsme komplexní finanční plán s důrazem na krátkodobé cíle (hypotéka) i dlouhodobé zabezpečení rodiny
Dosažené výsledky
Ochrana soukromí
Všechny případové studie jsou anonymizované a upravené pro ochranu soukromí našich klientů. Konkrétní čísla a detaily byly změněny, ale celkový příběh a dosažené výsledky odpovídají realitě.
Jak začít s živým finančním plánem
Pět jednoduchých kroků od první diagnózy po dlouhodobé partnerství
Online diagnóza
Vyplníte krátký dotazník, který nám pomůže pochopit vaši situaci a připravit se na první schůzku.
Začít diagnózuPrvní schůzka
Osobně nebo online probereme vaši situaci, cíle a vytvoříme základ vašeho finančního plánu.
Co očekávatVytvoření plánu
Připravíme komplexní finanční plán přizpůsobený vašim potřebám a životní situaci.
Implementace
Společně začneme realizovat dohodnutou strategii a nastavíme všechny potřebné procesy.
Pravidelné revize
Setkáváme se pravidelně, vyhodnocujeme pokrok a upravujeme plán podle aktuální situace.
Dlouhodobá spolupráceČasto kladené otázky
Odpovědi na nejčastější dotazy o živém finančním plánu
Váš finanční plán aktualizujeme minimálně každých 6 měsíců při pravidelných schůzkách. Kromě toho můžete kdykoliv požádat o mimořádnou aktualizaci, pokud dojde k významné změně ve vašem životě – například změna zaměstnání, rodinná událost, nebo koupě nemovitosti.
To je přesně důvod, proč používáme koncept živého dokumentu. Pokud dojde k významné změně, okamžitě se sejdeme (osobně nebo online) a upravíme váš plán podle nové situace. Nejste vázáni původní strategií – plán se přizpůsobuje vám, ne naopak.
Cena závisí na komplexnosti vaší situace a rozsahu služeb. První schůzka a diagnóza jsou zdarma. Po ní vám představíme konkrétní cenovou nabídku pro dlouhodobou spolupráci. Naše odměna je transparentní a vždy ji znáte předem.
Ano, spolupráci můžete ukončit kdykoliv bez sankcí. Věříme v dlouhodobé partnerství založené na důvěře a hodnotě, kterou přinášíme. Pokud nebudete spokojeni, není důvod pokračovat. Váš finanční plán zůstane váš a můžete s ním dále pracovat sami nebo s jiným poradcem.
Pravidelné schůzky můžeme mít osobně v naší kanceláři v Praze-Chodově nebo online přes videohovor. Obvykle trvají 60-90 minut. Před schůzkou vám pošleme přehled aktuálního stavu a témat k probrání, abyste se mohli připravit.
Můžete nás kdykoliv kontaktovat emailem nebo telefonem. Na běžné dotazy odpovídáme do 24 hodin. Pokud jde o složitější situaci vyžadující delší konzultaci, domluvíme si mimořádnou schůzku.
Máte další otázky? Rádi vám odpovíme.
Začít s diagnózou